12月23日，南方都市报社、湾财社举办的第14届金融行业年度评鉴活动顺利举行。本届评鉴以“创新服务惠大众・金融赋能启新程”为主题，并在资本市场投融资改革持续深化与低利率环境下中证所，首次增设“新财富新投资先锋案例”评选。
经过前期多轮专业评审，本届“新财富新投资先锋案例”在活动现场正式亮相。这些案例来自多家证券、公募基金、银行理财等行业机构，在“产品普惠创新、服务模式升级、数字科技赋能、实体精准滴灌、价值生态守护”五大评审维度上，充分展示了2025年资本市场各类机构向重投资者回报、服务实体经济等深刻转变。
从“卖方销售”向“买方投顾”转型
本届“新财富新投资先锋案例”分别来自证券、公募基金、银行理财等行业机构，包括广发证券、万联证券、粤开证券、东莞证券、易方达基金、广发基金、招银理财、兴银理财、信银理财、中银理财、宁银理财。
从入选案例的整体特征来看，获奖机构围绕“产品普惠创新、服务模式升级、数字科技赋能、实体精准滴灌、价值生态守护”五大普惠评审维度形成多元创新路径，共同推动财富管理与投资业务向重投资者回报、服务实体的深刻转变，展现出鲜明的行业发展趋势。
获奖的广发证券、万联证券、东莞证券在财富管理服务模式上，重点突出从“卖方销售”向“买方投顾”转型，通过构建起专业的资产配置研究体系，提供个性化服务方案，持续开展投教与陪伴，帮助投资者树立长期投资理念；以及创新考核机制中证所，真正转向以客户利益和长期价值为导向。
例如，广发证券着力构建“千人千面”的产品货架与专业的培训、投研体系，坚持考核机制长期性，显著提升了服务的专业性与客户黏性；万联证券借助智能工具与专业团队提供“智能+智慧”双轨服务模式；广发基金创作系列化、趣味化、场景化的高质量投教内容，有效破解投资者认知障碍，让ETF等资产配置工具“飞入寻常百姓家”。
“低门槛、高适配、惠费率”产品创新
入选“新财富新投资先锋”的案例中，“低门槛、高适配、惠费率”成为产品端创新的核心标签。获奖的招银理财、兴银理财、信银理财、中银理财、宁银理财，纷纷聚焦“固收+”产品的设计与落地，重点通过降低投资门槛、优化产品结构、丰富资产配置选项等方式，满足不同风险偏好投资者的需求。
例如，招银理财打造“全+福”多资产多策略品牌，形成“量化+、多元+、全球+、指数+、黄金+、红利+、价值+、结构+”八大系列、包含60余个子策略的产品矩阵；信银理财通过构建涵盖均衡、哑铃、双息、量化中性等多元策略的清晰矩阵等，满足不同风险偏好投资者对稳健收益的追求，在低利率时代为大众理财提供了丰富选择。
精准滴灌小微企业中证所
在赋能实体经济与普惠融资方面，尤其是支持科技型、创新型中小微企业和乡村振兴等，入选案例亮点纷呈。获奖机构通过创新融资工具，建立适配中小企业特点的服务机制，将资金引向普惠小微领域。
例如，粤开证券通过知识产权资产证券化（ABS）等创新金融工具，成功帮助一批“专精特新”企业将技术专利转化为融资资本；兴银理财设立专项股权投资品牌、发行科技主题理财产品，系统性引导中长期资金投向制造业、硬科技等国家战略领域，构建了覆盖债权、股权等立体化支持体系。
科技驱动与社会价值并重
此外，多家获奖机构注重大数据、人工智能等数字技术的应用实效。无论是通过智能系统提升小微融资尽调效率、利用数字化工具降低投资顾问服务门槛，还是构建线上化投教平台普及金融知识，获奖机构运用科技手段实质性提升了金融服务的可得性、便利性与精准性。
例如，易方达基金自建指数直通车，将复杂的指数投资工具与便捷的移动端服务深度融合，构建了集产品筛选、智能定投、知识科普于一体的轻量化服务入口，显著降低了投资者使用指数工具的操作难度与认知门槛。
尤为关键的是，获奖机构在实现商业价值的同时，如招银理财、信银理财创新“理财+慈善”模式，通过发行慈善主题产品等，实现财富增值与公益善行有机结合，坚守“为民理财”的服务本源与“金融为民”的价值追求。
与此同时，获奖机构在合规经营、舆情风险防范等方面发挥引领了作用——通过健全合规体系、主动管理声誉风险，切实守护投资者财富与信任，推动行业整体规范发展，展现机构在生态建设中的责任与担当。
下一步，南方都市报社、湾财社将着力宣传推广这些标杆案例，强化示范引领，让金融创新的成果更公平、更温暖地惠及亿万人民，为服务实体经济、增进民生福祉贡献持久而磅礴的金融力量。
统筹：任先博
执行统筹：刘兰兰
采写：南都湾财社记者 黄顺威中证所
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